Une arnaque utilisant des produits financiers : MT760 ou MT799

Le sigle SWIFT (Society for Wolrdwide Financial Telecommunication) décrit un réseau permettant à des institutions financières et non financières d’échanger des messages relatifs à la des transactions financières.

Le sigle MT (Message Type) est suivi d’un nombre à trois chiffres indiquant le groupe, et le type de message. Les MT7 sont relatifs aux documents de crédit et de garantie. Le MT 760 permet de bloquer une somme d’argent auprès d’une banque et le MT799 de transférer la somme bloquée vers un tiers au moyen d’une simple signature.

Pour l’escroc, le schéma de l’arnaque consiste à demander à une entreprise de bloquer 10, 20 à 30 millions d’euros sur un compte bancaire (via le SWIFTMT760) et ensuite de transférer cet argent, avec l’accord de l’entreprise, sur un autre compte (via l’opération SWIFTMT799). L’escroc justifie ce transfert par la nécessité de réaliser des opérations de placements financiers très rentables (4%) au moyen d’un prêt accordé par une deuxième banque à partir des sommes transférées (opération de levier). En réalité, il n’existe aucun prêt. L’argent est rapidement détourné.

Une arnaque basée sur le lien de confiance crée à partir d’un réseau réel de connaissance

Dernièrement, la Direction générale de la Gendarmerie Nationale ( DGGN) a été alerté sur le fait qu’un individu rencontre physiquement les entreprises afin de leur proposer des opérations d’investissement très rentables, à partir d’un placement initial de 20 millions d’euros (taux de rendement de 4%) à partir de MT760 et de MT799.

Afin de réduire la méfiance de ses futurs victimes, l’auteur les approche par l’intermédiaire de cercles et de réseaux professionnels (anciens de grandes écoles,  » Think Tank », ….). Dans chaque cas, il identifie, via une ingénierie sociale réalisée sur Internet (au moyen des réseaux sociaux), le point de contact du réseau qui paraît le plus simple à démarcher. Ensuite, une fois la confiance instaurée avec ce premier POC, l’auteur évolue dans le réseau de proche en proche, bénéficiant d’un effet de confiance induit par le simple fait qu’il appartient désormais au réseau.

Par exemple, cette personne a contacté via Linkedin un membre du réseau des anciens de l’école des Ponts. Ensuite, une fois parrainé par son contact, il a tenté de vendre son produit d’investissement aux membres du réseau d’anciens élèves.

Source : Gendarmerie Nationale